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¿Cómo gestionar la adquisición de una herencia?

¿Cómo gestionar la adquisición de una herencia?

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Claves importantes para adquirir una herencia

Según JEYPA, gestoría en Getafe, si acabas de recibir una importante herencia, ahora tendrás que ocuparte de los trámites administrativos para la transmisión del patrimonio. Para tomar las decisiones correctas y alcanzar tus objetivos, es necesario estar acompañado de asesores profesionales.

Pero, ¿Qué debes hacer exactamente si heredas el patrimonio de un ser querido? ¿A quién debes dirigirte para tomar las medidas necesarias? ¿Cómo debes tratar los bienes y los activos financieros? A continuación, te lo explicamos todo.


¿Qué medidas hay que tomar en caso de una herencia importante?

Tras el fallecimiento de un ser querido, los herederos o legatarios (personas designadas en un testamento) deben realizar inmediatamente ciertos trámites para adquirir la herencia.

En primer lugar, hay que informar al banco del fallecido y concertar una cita con un notario y un asesor de gestión patrimonial. El banco se encargará de bloquear las cuentas bancarias del fallecido para evitar cualquier transacción fraudulenta o inesperada.

  • La visita al notario dará lugar a la apertura de la herencia y/o a la consulta del testamento.
  • El notario debe redactar un informe y describir el testamento.
  • A continuación, se expedirá el acta notarial en la que se notifican los nombres de todos los herederos y la parte de la herencia que corresponde a cada uno de ellos. Esta parte de la herencia se detalla en el patrimonio del fallecido. Es esta constitución la que requiere un número importante de horas de investigación por parte del notario en cada detalle (títulos de propiedad, valor del inmueble, año de propiedad, naturaleza de los bienes, etc.). Para todos estos trámites administrativos, los beneficiarios deben tener el certificado de defunción expedido por el ayuntamiento. También es aconsejable ponerse en contacto con un administrador de fincas, además de con el notario, en una fase posterior.
  • Los trámites administrativos tardan unos 6 meses en finalizar. Las pólizas de seguro de vida, que no forman parte de la herencia, pueden tardar sólo 2 o 3 meses en ser liberadas, si los expedientes están completos.

¿A quién dirigirte para realizar los trámites?

Como hemos mencionado, para la gestión de herencia (cuando no se redacta un testamento) o de un testamento (una escritura redactada en vida del fallecido que surte efecto a su muerte), es aconsejable dirigirte a especialistas en derecho o en gestión patrimonial. Su función es velar por los intereses de los sucesores, especialmente si aún son menores de edad.

La liquidación de la herencia debe ser gestionada por un notario cuando el fallecido ha dejado un testamento, ha hecho una donación o cuando la herencia incluye bienes inmuebles.

Es aconsejable elegir la gestoría del fallecido, pues ya está en posesión del testamento y de ciertos documentos que conformarán el expediente. No obstante, si hay varios beneficiarios, cada heredero puede asistir a su propia gestoría. Sin embargo, sólo el notario que inició el procedimiento en primer lugar está autorizado a redactar las escrituras de sucesión.


¿Cómo definir tus objetivos?

Un asesor de gestión patrimonial puede ayudarte a alcanzar tus objetivos. Lejos de sustituir al notario, reforzará y complementará su función. Gracias a sus conocimientos económicos, jurídicos y de asesoría fiscal, el gestor de activos tiene la capacidad de aconsejarte sobre la necesidad de mantener las inversiones del fallecido, mejorarlas o liquidarlas para recuperar los ahorros invertidos.

Te ayudará a encontrar soluciones para heredar en las mejores condiciones cuando los intereses en juego son importantes. Una vez acordada la herencia, el asesor evaluará las distintas opciones disponibles para preservar los fondos familiares.

El apoyo de un asesor te permite alcanzar objetivos de inversión más claros, como la obtención de ingresos adicionales o simplemente la optimización del rendimiento de la inversión. También se menciona a menudo el desglose de la propiedad (una herramienta de gestión de activos muy útil gracias a los criterios de la propiedad y utilidad desarrolladas).

En general, la gestoría se encarga de evaluar todas las situaciones vinculadas al fallecimiento y proporciona la mejor estrategia para optimizar tu patrimonio y tus proyectos. Es importante ser lo más exhaustivo posible cuando el experto en gestión de patrimonios te haga preguntas sobre tu situación y tus objetivos, esto le permitirá seleccionar las soluciones más adecuadas para ti.

¿Cómo definir tus objetivos?


¿Por qué elegir una gestoría especializada en herencias?

Una herencia no sólo puede crear tensiones entre los herederos, sino también plantear muchas preguntas. Por lo tanto, no siempre es fácil gestionar la devolución de activos.

Jeypa, gestoría en Getafe son tus asesores en gestión patrimonial, te acompañan tras la declaración de la herencia y gestionará todo tu patrimonio si así lo deseas. Como asesores, su objetivo es preservar tu patrimonio y, al mismo tiempo, encontrar soluciones que te ayuden a optimizarlo como, por ejemplo, la constitución de empresas.

Buscar asesoramiento sobre conceptos legales y fiscales pueden aplicarse en la transmisión de un bien o una donación, con el fin de satisfacer tus necesidades y evitar cualquier inconveniente.

Ten en cuenta que una buena gestoría velará por tus intereses comunes y te animará a realizar inversiones interesantes para optimizar tu patrimonio.

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